ВЗАИМООБМЕН ФИНАНСОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ

Борьба, связанная с отмыванием грязных денег и терроризмом, является на данный момент одной из приоритетных тем для Евросоюза. Как следствие данной борьбы выходит на первый план необходимость быстрого обмена информацией в данной области между входящими в состав государствами – членами Евросоюза. Данный вопрос был решен Директивой (ЕС) 2019/1153 Европейского парламента и Совета от 20 июня 2019 г., которая этим летом была адаптирована испанским законодателем в Органическом законе 9/2022 от 28 июля.

Тем не менее нужно не забывать о том, что возможность быстрого и «легкого» доступа к экономической информации граждан перекликается напрямую с важнейшим конституционным правом человека — правом на защиту личной жизни, связанной с использованием средств информатики, признанным и защищаемым Статьей 18.4 Испанской конституции.

Защита личных данных также защищена Статьей 8 Европейской Конвенции о Защите фундаментальных прав человека от 1950 года, и статьей 16.1 Трактата о функционировании Евросоюза.

Учитывая все сказанное, законодатель должен был быть особо щепетильным при редактировании нового закона и адаптации европейской директивы.

Прямой и незамедлительный доступ к личной информации в рамках оперативного и лояльного сотрудничества понимается как необходимое условие успеха уголовного расследования преступлений, считающихся тяжкими. Действительно, сложность доступа к определенной финансовой информации является препятствием для расследования серьезных преступлений, а также препятствует ликвидации террористических заговоров или нахождению и обездвиживанию доходов от преступной деятельности. Нужно отметить, что многочисленные расследования заходят в тупик именно из-за невозможности своевременного, точного и полного доступа к соответствующим финансовым данным.

До утверждения Директивы у большинства компетентных органов в Европейском Союзе не было прямого доступа к информации, хранящейся в централизованных реестрах банковских счетов или в системах поиска данных, в отношении личности владельцев банковских счетов. На практике эти трудности с доступом вызывали значительные задержки, которые могли повлиять на уголовные расследования.

Для решения этой ситуации Директива (ЕС) 2019/1153 Европейского парламента и Совета от 20 июня 2019 г. предусматривает прямой доступ компетентных органов к централизованным национальным реестрам банковских счетов или к системам восстановления данных. Параллельно разрешается непрямой доступ к Агентству Европейского Союза по сотрудничеству полиции (Европолу) через национальные подразделения государств-членов.

Новый закон не только позволяет доступ к экономической информации, обмену информацией, связанной с борьбой с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма, но и расширяет сферу возможностей в предотвращении, установлении и расследовании тяжких уголовных преступлений в данной сфере, перечисленных в Европейском Регламенте 794/2016. 

Особое внимание вызывает возможность доступа со стороны сил безопасности к файлам с информацией, связанной с грубыми уголовными нарушениями, без предварительной авторизации со стороны судебного органа либо прокуратуры в случае если информация, о которой идет речь, касается лишь данных о владельцах счетов, названии банка и авторизованных в счете лиц, но не количестве средств на счетах  или движений по данным счетам.  В последнем случае для получения необходимой информации нужна предварительная авторизация судебного органа либо прокуратуры.

Файлы содержат идентификационные данные, такие как имя и фамилии или название компании и тип и номер документа, удостоверяющего личность владельцев или, при необходимости, представителей или уполномоченных лиц, а также любого другого лица, имеющего полномочия распоряжения. Кроме того, они будут включать тип счета или депозита, а также дату открытия и закрытия. Однако отмечается, что файл о финансах не содержит никакой информации об остатках и движениях, а только идентификацию финансового продукта, кредитного учреждения, в котором он находится, а также владельцев и уполномоченных лиц счета.

В рамках нового законодательства экономическую информацию и финансовые анализы Комиссии по борьбе с отмыванием грязных денег могут получать прокуратура, европейская прокуратура, органы государственной безопасности, полиция, занимающаяся расследованием тяжких преступлений, судьи и трибуналы уголовной юрисдикции, таможенные органы.

Автор: Вера Григорьева, адвокат

advokatveragrigoryeva.ru

+34663327270